El lavado de activos en la Argentina

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Por: Mariano Corbino

El equipo de Zoon Politikon entrevistó a Juan Felix Marteau, Presidente de FININT y Director del Programa de Actualización en Prevención Global del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo, ya Nicolás Ernesto Negri, el cual se desempeña como Coordinador Programa de Actualización en Prevención Global del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.

ZP: ¿Qué es el lavado de activos?

Es un delito a través del cual se introduce dinero o bienes de procedencia ilícita en el circuito monetario o en el mercado formal a través de distintas operaciones financieras, bursátiles o comerciales.

ZP: ¿Cuál es el objetivo que persigue el mismo?

Ocultar o disimular la procedencia u origen ilícito del dinero o bienes producto del delito, o bien su verdadero titular, los efectos de posibilitar su goce sin consecuencias o su reinversión en la empresa criminal, eludiendo el accionar de la justicia.

ZP: ¿Qué son los delitos anteriores ligados al lavado de activos?

Si bien la legitimación del producto de cualquier delito puede constituir lavado de activos, y cada país tiene la posibilidad de determinar un número abierto o cerrado de delitos “anteriores” procurando que se encentren incluidos más graves, el origen y objetivo central del sistema de prevención global es la criminalidad organizada. Para la legislación argentina todos los delitos son pasibles de crímenes cometidos “anteriores”

ZP: ¿En qué medida está ligado el narcotráfico a esta actividad?

El narcotráfico o cualquier otra actividad ilícita que produzca grandes sumas de dinero, debe valerse del lavado de activos para “blanquear” sus ganancias y fue el disparador del sistema de prevención global, que luego se incorporaron otros delitos centrales como la corrupción y la criminalidad organizada

ZP: ¿Qué instituciones y actividades están algunas veces al control de la Ley contra el Lavado de dinero y de activos?

Principalmente el sector bancario, el sector financiero en general, el bursátil, el inmobiliario, el sector de seguros y el juego son las actividades más utilizadas para legítimos activos ilícitos y, por tal, se encuentran sus tarjetas al control estatal, pero afectados de cada país, la lista de los denominados “sujetos obligados” puede ampliarse a otras actividades comerciales.

ZP: ¿Existe algún programa global para controlar este delito?

Las políticas globales en la materia son definidas y monitoreadas por un organismo internacional, el Grupo de Acción Financiera, a través de sus “40 recomendaciones” fijas los protocolos que los países deben aplicar para prevenir y combatir el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

ZP: ¿Qué organismos existen en la Argentina que lleven adelante políticas de prevención?

La autoridad de aplicación en la materia es la Unidad de Información Financiera, pero hay otros organismos del estado que, en el ámbito de su competencia, determinado a dicha tarea, como el Banco Central, la AFIP, la Superintendencia de Seguro de la Nación, la Inspección General de Justicia, Lotería Nacional y el INAES.

ZP: ¿Cuál es la situación actual de la Argentina frente al lavado de activos?

La Argentina se encuentra alguna vez bajo lo que se denomina “procedimiento de seguimiento intensivo”, que lleva adelante el Grupo de Acción Financiera sobre aquellos pises que presentan deficiencias en su sistema de prevención, habiendo en el marco de dicho proceso dictado diferentes normas legales acciones concretas orientadas a cumplir con los compromisos que fija ese organismo internacional.